Как банк проверяет трудовую книжку

Трудовая книжка – это основной документ о трудовой деятельности и трудовом стаже гражданина РФ. При оформлении кредита наличными многие банки требуют предоставление заверенной работодателем копии трудовой книжки, особенно, если речь идет о крупных суммах.

Данная статья будет полезна как работодателям изучающим трудовой стаж кандидатов на место в организации, так и простым гражданам, по наивности желающим купить трудовую книжку со стажем работы и полагающим, что вычислить подделку не удастся.

Общие требования к оформлению копий трудовых книжек.

Предоставленная, клиентом, копия трудовой книжки принимается банком при соответствии приведенных ниже требований:

1. Каждая заверенная страница, копии, трудовой, книжки,должна содержать:
   • Печать организации.
   • Дату заверения.
   • Ф.И.О. должность и собственноручную подпись (оригинал) уполномоченного лица, оформившего копию, на каждом листе копии.
   • Расшифровку подписи уполномоченного лица.
   • Надпись «Копия верна».
2. Последняя страница копии трудовой книжки должна содержать, запись о том, что Клиент работает в организации выдавшей копию трудовой книжки, по настоящее время. (Запись так же, заверяется: печатью организации с указанием Ф.И.О., должности и подписи (оригинал) уполномоченного лица оформившего копию).
3. Также на последней странице копии трудовой книжки должна быть проставлена дата оформления копии. Копия трудовой книжки действительна в течение 30 календарных дней с момента составления.
4. Фамилия, имя, отчество и дата рождения, указанные в анкете на кредит, должны строго соответствовать аналогичным данным, указанным в трудовой книжке.
5. Последнее место работы, указанное в трудовой книжке, должно в точности, соответствовать месту работы, заявленному в анкете на кредит.
6. Срок работы на последнем месте работы, заявленный в анкете на кредит, должен соответствовать сроку работы, указанному в анкете на кредит, исходя из даты приема на последнее место работы, указанному в трудовой книжке. Допустимое отклонение данных сроков составляет 3 месяца.
7. Если смена Клиентом организации-работодателя вызвана изменением названия этой компании, этот факт должен быть подтвержден соответствующей записью в трудовой книжке.
8. Информация об образовании, указанная в трудовой книжке (при наличии), должна соответствовать аналогичной информации, заявленной в анкете на кредит. Повышение уровня образования Клиента (по сравнению с указанным на первой странице) должно быть подтверждено соответствующими записями в трудовой книжке (или оригиналами документов об образовании).
9. Страница трудовой книжки с личными данными Клиента должна содержать оттиск печати предприятия, впервые оформившего трудовую книжку работающему, с указанием даты заполнения (соответственно – копия оттиска в копии трудовой книжки) не зависимо от периода оформления трудовой книжки.
10. Запись по последнему месту работы должна иметь соответствующий порядковый, номер, дату приема и полное наименование предприятия.
11. Исходя из имеющихся в трудовой книжке записей, Клиент должен являться сотрудником какой-либо организации или предприятия, то есть последняя запись в трудовой книжке не может быть записью об увольнении.
12. По записям в трудовой книжке за последние 3 года в качестве основания принятия на работу должен быть приведен номер Приказа, Распоряжения или иного документа, в соответствии с которым осуществлен прием работающего. Аналогично записи в трудовой книжке о приеме, переводах внутри данного предприятия и увольнениях должны быть произведены с указанием документов, на основании которых осуществлено каждое действие.

Различия оформления трудовых книжек образца 1938 г., 1974 г. и 2003 г.

В настоящее время порядок ведения, заполнения и хранения трудовых книжек регламентирован следующими нормативными актами:

• Постановление Правительства Российской Федерации от 16 апреля 2003 года № 255 «О трудовых книжках».
• Постановление Министерства труда и социального развития Российской Федерации от 10 октября 2003 года № 69 «Об утверждении инструкции по заполнению трудовых книжек».

В,РФ. ведется, три вида, трудовых книжек (Образца 1938 г., 1974 г., 2003 г.), которые представляют собой утвержденную форму бланка установленного образца. Принцип ведения трудовых книжек общий. На титульном листе трудовой книжки в обязательном порядке:

• Фамилия Имя Отчество владельца трудовой книжки.
• Образование.
• Профессия.
• Подпись владельца трудовой книжки.
• Дата заведения трудовой книжки.
• Подпись лица ответственного за выдачу трудовой книжки.

Данные (Ф.И.О. дата рождения) владельца трудовой книжки делаются строго в соответствии с документом удостоверяющем личность (Паспорт гражданина РФ.).

Сведения об образовании и профессии, специальности вносятся в трудовую книжку строго в соответствии с документами,владельца.

Изменения личных данных владельца,трудовой книжки возможно только на основании соответствующих документов (указывается на обложке трудовой книжке) Пример:,«Фамилия Попова изменена на Сергееву, на основании свидетельства о заключении брака № …… выданного отделом ЗАГС №..»

Трудовая книжка образца 1938 года.

Цвет сиренево – серый, формата А6. В трудовых книжках данного образца существует ряд отличий в оформлении. На обложке и первой странице, отсутствует герб СССР. У данных трудовых книжек нет серии и номера. На титульном листе отсутствует оттиск,печати организации в которой заводилась, а так же подпись уполномоченного (заводившего),лица. Вместо полной даты рождения владельца трудовой книжки вноситься только запись о годе рождения. При внесении записи в трудовую книжку указывались данные в следующей последовательности:

• Номер записи.
• Год.
• Дата.
• Сама запись. Пример:,№ 5; 1967; 15.06

Трудовая книжка образца 1974 года.

Трудовая книжка и вкладыш для неё были введены в действие 20.06.1974 г.,Цвет зелёный, формат А6. Отпечатан герб СССР и наименование бланка «Трудовая книжка». В трудовой книжке появились серия и номер. Страница с личными данными владельца книжки содержит: подпись владельца, оттиск предприятия, впервые оформившего трудовую книжку с указанием даты заполнения, а также,подпись лица уполномоченного лица. При внесении. Дата рождения владельца трудовой книжки указывается полностью, а месяц рождения прописью (Пример: 12 мая 1954 года.) При внесении записи в трудовую книжку указывались данные в следующей последовательности:

• Номер записи.
• Дата.
• Год.
• Сама запись. Пример: № 7; 23.10.1980

Трудовая книжка образца 2004 года.

Вступил в действие с 01.01.2004 года. Цвет серый. По формату меньше предыдущих образцов трудовых книжек. Бланки трудовых книжек данного образца появились в обращении после марта 2004 года, в связи с этим в январе – феврале 2004 года допускалось заведение трудовых книжек образца 1974 года.

Основные параметры оформления трудовых книжек.

1. При отсутствии печати на титульном листе трудовых книжек образца 1974 и 2004 гг. допускается считать действительной, если есть печать на записи об увольнении из организации/предприятия работодателя выдавшей трудовую книжку. Первая запись должна содержать полное наименование организации (от руки или в виде штампа), (Пример: Открытое Акционерное Общество — ОАО).
2. При проверке трудовой книжке сотрудники банка уделяют внимание, чтобы год оформления трудовой книжки (вкладыша) не противоречил утвержденной форме бланка. Например, трудовая книжка дата заполнения, которой 1949г. не может быть оформлена на бланке трудовой книжки образца 2004 года, но в тоже время необходимо иметь в виду, что трудовая книжка, дата заполнения которой 2004 год может быть оформлена на бланке трудовой книжки 1974 года.
3. Трудовые книжки иностранного государства на территории Российской Федерации не оформляются. При приеме на работу на территории РФ иностранного гражданина/лица без гражданства или гражданина, принявшего российское гражданство, ему оформляется трудовая книжка в соответствии с действующим законодательством РФ. Записи о работе, РФ в трудовые книжки иностранного государства не вносятся.
4. Сотрудники банка проверяют, чтобы год оформления трудовой книжки (вкладыша) не противоречил году выпуска трудовой книжки (вкладыша) определенной серии, например трудовая книжка серии АТ-IV (годы выпуска 1984-1985) не могла быть оформлена,1983 году, но в тоже время необходимо иметь в виду, что с 1986 года до 2004 года работнику, принимаемому впервые, могла быть выдана трудовая книжка серии АТ-IV.
5. В штампе при приеме и увольнении должно быть указано одно и тоже наименование организации/предприятия работодателя. Если названия, отраженные в штампах разные, то в трудовой книжке должна быть сделана запись об изменении организации/предприятия работодателя.
6. Если в трудовую книжку были внесены, ошибочные данные, то исправление возможно только внесением следующей за последней по порядку записью. Пример: Запись № 11 (или № 15,17) «Запись № 10 считать недействительной, принята на должность……..» Банк проверяет правильность совершения исправленных записей (при их наличии), касающихся последнего места работы заёмщика. В случае внесения ошибочной или неверной записи, исправления должны быть произведены в следующем порядке: в разделе «Сведения о работе» после соответствующей последней записи в данном разделе указывается последующий порядковый номер, дата внесения записи, в графе 3 делается запись: «Запись за номером таким-то недействительна». После этого производится правильная запись: «Принят по такой-то профессии (должности)», и в графе 4 повторяется дата и номер приказа (распоряжения) или иного решения работодателя, запись из которого неправильно внесена в трудовую книжку, либо указывается дата и номер приказа (распоряжения),или иного решения работодателя, на основании которого вносится правильная запись. В таком же порядке признается недействительной запись об увольнении, переводе на другую постоянную работу.
7. Не допускаются сокращения в записях трудовой книжки. На практике зачастую при заполнении слово,«Приказ» сокращается до «Пр.», запись при этом можно считать действительной.
8. Все записи в трудовой книжке (перевод, увольнение, принятие на работу и т.д.) делаются на основании ПРИКАЗА/РАСПОРЯЖЕНИЯ.
9. Трудовая книжка заводиться не позднее, чем через 5 рабочих дней после приема сотрудника (владельца книжки) на постоянное место работы.
10. Дата приказа может совпадать с датой записи в трудовой книжке либо дата приказа может быть ранее даты записи (5 рабочих дней).
11. Трудовая книжка может содержать запись работы по совместительству. Данная запись вноситься в трудовую книжку уполномоченным сотрудником в организации, которая является основным местом работы владельца книжки, на основании справки.
12. В трудовую книжку по месту работы вноситься с указанием даты, номера и наименования, соответствующих документов записи о времени:
    • Службы в армии, МВД;
    • Обучения в высших и средних специальных учебных заведениях, аспирантуре, клинической ординатуре.
      (Эти записи вноситься в трудовую книжку до занесения сведений о работе в данной организации.)
13. При необходимости заводиться ВКЛАДЫШ в трудовую книжку. Вкладыш нового образца имеет 36 листов и исполнен так же, как и трудовая книжка, имеет бумажную обложку серого цвета. Каждая запись должна иметь свой порядковый номер. При выдаче каждого вкладыша в трудовой книжке делается отметка «Выдан вкладыш» и указывается серия и номер вкладыша. Заполненный вкладыш прикрепляется к обложке трудовой книжки в самом конце. Трудовая книжка работника может иметь любое количество вкладышей. Все их серии и номера должны быть отражены на титульном листе трудовой книжки, и все вкладыши скреплены друг за другом под ее обложку. Вкладыш без трудовой книжки недействителен. К трудовым книжкам старого образца выдаются вкладыши нового образца. Страница с личными данными владельца книжки должна содержать: номер вкладыша, оттиск печати организации (заводившей вкладыш), подпись уполномоченного лица, все актуализированные личные данные владельца трудовой книжки (Ф.И.О. образование), подпись владельца.
14. Дубликат трудовой книжки заводиться в случае утери или порчи. Все старые сведения заноситься в дубликат уполномоченным лицом организации, которая является основным местом работы владельца трудовой книжки, на основании справок с предыдущих мест работы. Справки должны подшиваться к дубликату трудовой книжки и являться подтверждением имеющегося трудового стажа. А также возможно наличие следующей записи: «Трудовой стаж….. лет со слов». При ликвидации организации/предприятия работодателя владелец трудовой книжки обращается за справками в ГОСАРХИВ. На титульном листе книжки обязательно вносится надпись «дубликат». Трудовая книжка на первой странице (титульном листе) которой сделана запись «Взамен выдан дубликат» с указание его серии и номера не действительна.

Записи об увольнении в трудовых книжках прописываются корректно в соответствии со статьями об увольнении Трудового кодекса Российской Федерации (ссылка на название статьи, её дату и номер).

До 01.02.2002 года — Ст. 31 КЗОТ РФ – увольнение по собственному желанию.

1 февраля 2002 года был принят новый Трудовой кодекс:

• Ст. 77 п. 3 ТК РФ. – увольнение по собственному желанию (может быть запись в трудовой книжке «уволен по собственному желанию»).
• Ст. 80 ТК РФ – увольнение по собственному желанию (может быть запись в трудовой книжке со ссылкой на ст. 80, но рекомендуется ст. 77 п. 3 ТК).
• Ст. 77 п. 1 ТК РФ – увольнение по соглашению сторон.
• Ст. 77 п. 5 ТК РФ – увольнение в порядке перевода (в другую организацию/предприятие).
• Ст. 81 ТК РФ с подпунктами – увольнение по инициативе работодателя.

В трудовую книжку не вносятся сведения о работе для следующих категорий:

• Генеральный директор организации/предприятия, если он в единственном лице.
• Индивидуальных предпринимателей (на самого себя).
• Частных нотариусов.
• Военнослужащих (до их увольнения со службы).

Оформление трудовых книжек разных социальных групп.

Работодатель – физическое лицо, не являющийся индивидуальным предпринимателем, не имеет права производить записи в трудовых книжках работников, а также оформлять трудовые книжки работникам, принимаем на работу впервые. В соответствии со ст. 309 ТК РФ документом, подтверждающим период работы у работодателя – физического лица, является письменный трудовой договор.

Студентам, учащимся, аспирантам, имеющим трудовые книжки, учебное заведение (научное учреждение) вносит запись о времени обучения на дневных отделениях (в том числе подготовительных) высших и средне специальных учебных заведениях. Основанием для таких записей являются, приказы учебного заведения (научного учреждения) о зачислении на учебу и об отчислении из числа студентов.

Нотариусам, адвокатам трудовые книжки не ведутся, т.к. нотариусы, адвокаты не вправе вступать в трудовые отношения в качестве работника, за исключением научной, преподавательской и иной творческой деятельности. Но вместе с тем, действующее законодательство не содержит запретов на то, чтобы по просьбе адвоката-владельца трудовой книжки коллегии адвокатов и адвокатские бюро могли производить в ней записи о приеме адвоката в адвокатское образование и выбытии из него. Таким образом, в адвокатских образованиях, являющихся юридическими лицами ( коллегии адвокатов, и адвокатские бюро) в установленном порядке ведутся трудовые книжки на всех лиц, принятых на работу на условиях трудового договора, в том числе на помощников адвокатов и стажеров адвокатов, а также по просьбе адвоката в его трудовую книжку может быть внесена запись о приеме адвоката в адвокатское образование и выбытии (отчислении) из него.

Оформление трудовых книжек на сотрудников ИП

С 06 октября 2006 года Работодатель – физическое лицо, являющийся индивидуальным предпринимателем, обязан вести трудовые книжки на каждого работника.

В соответствии с ч. 3 ст. 66, ст. 303, ст. 309 ТК РФ в редакции, действовавшей до вступления Закона № 90-ФЗ в силу – 06.10.2006 г., индивидуальные предприниматели не имели право вносить записи в трудовые книжки, а также оформлять трудовые книжки работникам, принимаемым на работу впервые.

Таким образом, трудовая книжка, впервые заведенная ИП и имеющая записи о периоде работы у ИП до 06.10.2006 г., не является документом о трудовой деятельности и трудовом стаже, т.к. заведена и заполнена работодателем, не имеющим права заводить трудовые книжки и производить в них записи.

Записи, внесенные впоследствии в трудовую книжку, впервые оформленную у ИП до 06.10.2006 г., также не будут порождать правовых последствий, поскольку книжка заведена лицом, не имеющим на это право (такому работнику у нового работодателя следует завести новую трудовую книжку).

Если ИП внес записи о приеме и увольнении до 06.10.2006 г., то такие записи также не порождают никаких правовых последствий, т.е. не подтверждают трудовой стаж потенциального Клиента.

При рассмотрении документов потенциальных Клиентов, необходимо иметь в виду, что документом, подтверждающим стаж работы у ИП до 06.10.2006 г., являлся трудовой договор, который должен был быть зарегистрирован в органе местного самоуправления. Кроме того, стаж работы у лиц, работающих у ИП, также может подтверждаться справками, расчетными книжками, лицевыми счетами и ведомостями на выдачу заработной платы, справками об уплате страховых взносов в Пенсионный фонд Российской Федерации, выданными соответствующими отделениями Пенсионного фонда (см. Письмо Минтруда РФ от 04.02.1997 г. № 28-6).

В случае отсутствия в трудовой книжке записи о приеме на работу сотрудника к ИП, но наличия записи об увольнении сотрудника из ИП после вступления в силу ФЗ № 90-ФЗ от 30.06.2006 г., такая не должна приниматься во внимание в целях подтверждения трудовой деятельности и трудового стажа потенциального Клиента, т.к. при отсутствии записи о приеме на работу к ИП, запись об увольнении такого работника от ИП после 06.10.2006 г. не имеет основания.

В письме от 30.08.2006 г. № 5140-17 Минздравсоцразвития РФ рекомендует в трудовую книжку работника, работающего у ИП на момент вступления Закона № 90-ФЗ в силу, внести запись о приеме на работу со дня начала работы у данного ИП. Соответственно, при увольнении в трудовой книжке также производится запись об увольнении (тогда эта запись будет иметь основание). Исходя из рекомендаций Минздравсоцразвития РФ, можно сделать вывод о том, что запись о приеме на работу работника к ИП, внесенная до 06.10.2006 г., и запись об увольнении работника от ИП, внесенная после 06.10.2006 г., сделаны в соответствии с действующим законодательством РФ.

При проверке трудовых книжек банк обращает внимание на следующее:

• Дата внесения первой записи совпадает с годом выпуска бланка трудовой книжки.
  Внесение записи ранее даты выпуска бланка является возможным признаком подделки (за исключением дубликатов, оформленных в соответствии с законодательством РФ). Внесение первой записи после прекращения выпуска бланков трудовых книжек определенных серий не является препятствием в выдаче Кредита за исключением трудовых книжек старого образца, выписанных после 1 января 2004 года.
• Наличие/отсутствие записей на сгибах (наличие записей на сгибах, говорит о том, что запись была сделана поверх копии трудовой книжки, пример.).
• Совпадение серии и номера на всех страницах.
• Возраст Клиента, в котором была начата трудовая деятельность.
• Частота смены места работы.
• Длительность перерывов трудового стажа при смене места работы.
• Должности, занимаемые ранее.
• Наличие/отсутствие негативных статей увольнения.
• Соответствие дат внесения записи и приказов о приеме/переводе/увольнении.
• Наличие/отсутствие заверительных записей уполномоченного работника организации-работодателя с применением печати организации-работодателя.
• Заполнение титульного листа.
• Наличие/отсутствие печатей всех организаций-работодателей, вносивших записи.

Годы выпуска трудовых книжек и вкладышей по сериям:

Вкладыши: